Cartão de crédito BRB Adega Mastercard Black

Sobre o Banco do Brasília

O Banco de Brasília (BRB) é um banco público brasileiro cujo o maior acionista é o Governo do Distrito Federal. Criado em 1964, seu nome original era Banco Regional de Brasília, alterado em 1986 para Banco de Brasília. Todos chamam de BRB – e seus cartões são o BRBCARD.

Nunca houve grande destaque nos cartões do banco, mas isso vem mudando nos últimos anos, como, por exemplo, o patrocínio ao Flamengo com o lançamento do Nação BRB Fla e a criação do BRBCARD Dux Visa Infinite, um dos melhores cartões de crédito do mercado brasileiro.

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A novidade agora é o Mastercard Black em parceria com a revista ADEGA, referência em vinhos. A ideia é oferecer benefícios exclusivos no mundo dos vinhos. Também foi lançado o BRBCARD ADEGA Mastercard Platinum.

No banco, pode solicitar os seguintes cartões:

• Visa ou Mastercard Internacional;
• Visa ou Mastercard Gold;
• Visa ou Mastercard Platinum;
• Visa Infinite;
• Mastercard Black.

A variante Mastercard Black é a melhor no Brasil e tem foco em benefícios para viagem – o Mastercard Platinum é a segunda melhor variante. Para benefícios do dia a dia, o Mastercard Gold, apesar de inferior, pode ser mais interessante para você.

BRB Adega Mastercard Black: informações gerais

O BRB Adega Mastercard Black é um dos melhores cartões oferecidos pelo banco. O cartão é destinado qualquer pessoa e, para realizar o pedido, você deve baixar o app personalizado. Ao pedir o cartão será aberta também uma conta digital gratuita.

Anuidade do titular: R$ 972,00, em 12 vezes de R$ 81,00. É gratuita no primeiro ano.
Anuidade do adicional: R$ 486,00, em 12 vezes de R$ 40,50. Não há informações sobre adicionais gratuitos.

É importante destacar que os benefícios são sempre para o portador do cartão, seja titular ou adicional. Todos os cartões têm os mesmos benefícios, mas é o titular que é o responsável pelo pagamento da fatura.

Limite mínimo de crédito: R$ 15.000,00.

Idade mínima para titulares: 18 anos.
Idade mínima para adicionais: 16 anos.

A política para desconto ou isenção da anuidade funciona assim:

• 25% de desconto: fatura mensal de pelo menos R$ 6.500,00 em gastos;
• 50% de desconto: fatura mensal de pelo menos R$ 8.000,00 em gastos;
• 75% de desconto: fatura mensal de pelo menos R$ 8.500,00 em gastos;
• 100% de desconto: fatura mensal de pelo menos R$ 12.000,00 em gastos.

Embalagem

Ainda não tenho imagens da embalagem, mas geralmente os cartões do BRB são enviados em um envelope simples, sem muitos destaques, e com algumas informações sobre os benefícios.

Programa de Fidelidade

A pontuação do cartão é de 3 pontos para cada dólar gasto na sua fatura. Não há mais informações oficiais sobre o programa.

Você transferir seus pontos para:

• LATAM Pass;
• Smiles;
• TudoAzul;
• In Mais.

Benefícios e Seguros

A Mastercard é quem oferece a imensa maioria (ou a totalidade) dos benefícios. Os bancos têm autonomia para oferecer benefícios extras, mas isso gera um custo extra e normalmente envolve parcerias que não são muito interessantes.

É importante destacar que os benefícios do Mastercard Black são iguais para todos os cartões emitidos no Brasil, então pouco importa o banco emissor.

Benefícios em viagem do Mastercard Black:

• Priceless Cities;
• Mastercard Black Lounge GRU;
• Mastercard Airport Experiences fornecido por LoungeKey;
• Boingo Wi-Fi;
• Mastercard Travel Rewards;
• Mastercard Airport Concierge;
• Assistência Global de Emergência;
• Assistente de viagens.

Seguros do Mastercard Black:

• Perda de Bagagem;
• Garantia Estendida Original;
• Roubo em caixas eletrônicos;
• Masterseguros de Automóveis;
• Cancelamento de Viagem;
• Proteção de compra;
• Seguro médico em viagens: Masterassist Black.

Para acionar a cobertura dos seguros, cumprindo a Resolução Susep 315, em vigor desde o dia 01 de julho de 2016, é necessária a emissão do Bilhete de Seguro. A AIG é a provedora dos seguros. Clique aqui para realizar a emissão. Os seguros são válidos para o titular, seu cônjuge e filhos dependentes de até 23 anos. Caso você compre a passagem aérea para outras pessoas no seu cartão elas não são elegíveis aos seguros – Visa Infinite, Elo Nanquim e Elo Diners Club permitem.

Serviços de Concierge do Mastercard Black:

• Organização e Planejamento de Viagens;
• Experiências especiais;
• Entretenimento;
• Serviços de Informações;
• Lembretes;
• Pesquisa e entrega de presentes;
• Indicações.

Experiências e ofertas Mastercard Black:

• Isenção de Rolha;
• Surpreenda: Compre 1, leve 2;
• Restaurantes: Compre 1, leve 2;
• Hotel Fasano SP: tarifa especial;
• Hotel Fasano RJ: Sunset na piscina.

Entre os benefícios do BRB ADEGA estão descontos nas anuidades das categorias do Clube ADEGA; programa de cashback nos produtos do marketplace do clube; vouchers de crédito; cupons de desconto em lojas físicas parceiras e em e-commerce; isenção de taxa de rolha em estabelecimentos parceiros (uma garrafa por cartão usado na conta); 50% de desconto nos produtos editoriais de ADEGA (assinatura de revista, guias e outros produtos a serem lançados); convites para eventos; degustações guiadas; Concierge exclusivo por e-mail e WhatsApp para compra de vinhos; pontuação extra para clientes do Clube ADEGA que pagarem suas mensalidades com o cartão BRB ADEGA.

Salas VIP

A Mastercard oferece para todos os cartões nível Black o Mastercard Airport Experience, com descontos e salas VIP nos aeroportos. O LoungeKey, que permite o acesso aos lounges, é uma das opções do MAE. São mais de 1.100 opções de salas VIP disponíveis no mundo inteiro. A Mastercard oferece o benefício, mas cabe ao banco decidir se os acessos serão gratuitos ou pagos. Quando é gratuito, é o banco que está pagando pelo seu acesso. Nesse cartão, você terá 3 acessos gratuitos por ano por cartão – titular e adicionais. Os demais acessos são pagos e custam US$32 por pessoa. Como é uma compra internacional, você pagará IOF de 6,38% e a cotação do dólar americano é a do dia do uso. Clique aqui para mais informações.

No Aeroporto Internacional de Guarulhos (GRU), a Mastercard oferece duas salas VIP dentro do moderno Terminal 3, de onde partem a maioria dos voos internacionais do aeroporto. O acesso é permitido para todos os portadores do Mastercard Black, independentemente do banco emissor do cartão de crédito. Vale ressaltar que há um acesso entre os terminais, então quem tem um voo internacional do Terminal 2 pode usar os lounges – são em torno de 15 minutos de caminhada.

• Mastercard Black Lounge no Aeroporto de Guarulhos (GRU)
• Lounge by Mastercard Black no Aeroporto de Guarulhos (GRU)

São dois lounges:

• Sala VIP Lounge: é o principal lounge, dividido em três ambientes, com boa oferta de alimentos e bebidas, além de uma decoração muito bonita e agradável. Ponto negativo: está sempre lotada à noite (chega a faltar lugares para sentar). Horário de funcionamento: 6:60 às 23:30;
• Lounge by Mastercard Black: por causa da superlotação do lounge principal, em setembro de 2019 foi inaugurado um novo espaço, bem mais simples, onde você pode comer algo rápido, recarregar seus aparelhos eletrônicos e descansar antes dos voos. Horário de funcionamento: 15:00 às 22:30.

Regras de utilização:

• Portador do cartão (titular ou adicional): acesso gratuito;
• Acompanhante (limite máximo de 3 pessoas por cartão): R$ 130,00 por pessoa;
• Dependentes diretos do portador do cartão com até 12 anos: acesso gratuito.

Com esse cartão você terá 4 acessos gratuito ao BRB VIP Club e acessos ilimitados à sala VIP internacional do Aeroporto Internacional de Brasília (BSB). Para isso, basta apresentar cartão e passagem aérea na recepção da sala VIP. Crianças até 6 anos tem entrada gratuita, junto ao responsável.

• Acesso às salas VIP do Aeroporto de Brasília (BSB) com os cartões de crédito BRBCARD

Spread

Você poderá usar seu cartão para compras no exterior, seja na Argentina, nos EUA ou em qualquer lugar do mundo. Neste caso, você será taxado em:

• Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de 5,38%;
• Taxa (ágio) do banco em cima da cotação do dólar comercial PTAX.

O spread é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelas instituições financeiras. Posso afirmar que é a porcentagem que o banco deseja lucrar em cima da sua compra.

Então, se você tem um cartão do Banco de Brasília, pagará em torno de:

• 4,0% de spread;
• 5,38% de IOF.

Isso significa que, todas as suas compras custarão quase 11% mais caras.

Conclusão

O cartão BRB Adega Mastercard Black está na média do mercado e é quase idêntico ao BRB Mastercard Black Millenium Capital, mas tem os benefícios na Adega. De resto, oferece praticamente tudo que os outros cartões Black de outros bancos oferecem. O diferencial são as salas VIP de Brasília, caso você more ou viaje muito para a capital federal.

Como no primeiro ano a anuidade é gratuita, vale muito a pena pedir o cartão para conhecer e aproveitar os benefícios, principalmente se você é um amante de vinhos. A pontuação é boa, mas o BRB DUX Visa Infinite segue imbatível como a melhor opção para acumular milhas aéreas, oferecendo 5 pontos por dólar.

Eu tentei pedir o cartão, mas o app não me permitiu, alegando que já sou cliente do banco. Na mensagem de erro, eles sugerem que eu entre em contato com a central de atendimento e peça a conversão do meu cartão para Adega.

Há muitas reclamações sobre o atendimento do Banco de Brasília. Eu tenho um cartão do banco, e nunca consegui aumentar o limite ou fazer upgrade. Tem um ticket meu aberto há quase 1 ano, sem resposta.

Resumo: eu pediria o cartão no primeiro ano, sem anuidade, mas só continuaria com ele no ano seguinte dependendo do valor da anuidade e dos benefícios exclusivos para clientes Adega.